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保护伞投资法 跟涨抗跌

时间: 2019-08-13 13:57:10 | 来源: 单单财经网 |

保护伞投资法 跟涨抗跌

法人建议投资人利用股债平衡组合基金的「保护伞分散法则」,有助跟涨抗跌。 本报系资...
法人建议投资人利用股债平衡组合基金的「保护伞分散法则」,有助跟涨抗跌。 本报系资料库
美中贸易摩擦大幅升温,让先前急涨的金融市场转为暴跌,投资人资产大洗三温暖。投信法人表示,若想有效对抗市况巨兽,建议投资人可利用股债平衡组合基金或债券组合基金的「保护伞分散法则」,无论市场如何变化,都能跟涨抗跌、趋吉避凶。

安联投信海外投资首席许家豪表示,美中贸易谈判似乎已从稍早的谈判期、较劲期来到目前的出手期,目前战局能见度不佳,建议现阶段宜以美国资产为主,避开非美货币。

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摩根资产管理亚洲首席市场策略师许长泰(Tai Hui)则指,随着华尔街重挫和美中贸易战火愈演愈烈,市场风险胃纳程度将备受打击。

在支持经济增长的前提之下,亚洲和新兴市场央行可能採取宽鬆货币政策来因应,将有助于亚洲和新兴市场主权债表现,短期投资人可以透过提高固定收益的配置,让投资组合更加具防御性。

对于市场发展观察,许家豪认为,3,000亿美元中国输美产品关税影响範围将扩及终端消费品,由于返校需求以及年底耶诞节需求约占美国全年需求的两成,所以接下来贸易战进展可能对美国经济的影响也值得密切关注。

对于市场变化无暇随时因应的投资人,群益投信建议,不妨先做好资产配置让资产无需过度担心短线市场急拉或急跌,而能在长期累积出理想报酬。

目前市场上已有许多基金公司发行多样化的股债平衡组合基金或债券组合基金可供投资人选择,将资产分散配置交给专业经理人,更能即时因应市况,充分发挥分散法则优势。

每档组合基金投资範围不尽相同,每一档设计的波动度及报酬率目标也不同,主要可区分为积极、稳健及保守三种不同目标风险类型,群益投信建议,投资人在选择基金产品时,可依市况及自身风险承受度选择。

群益全民退休组合伞型基金经理人林宗慧指出,目前中美贸易战前景未明,形成金融市场的不确定因素,但全球央行降息风又起,短线有利于股债资产表现,显示市况处于阴天,此时应该为资产撑开进可攻退可守的睛雨两用伞,配置上可以稳健型产品为核心,在卫星配置上依投资人风险承受度而定,风险承受度较低就以保守型产品为卫星,进一步增强资产防御性,若风险承受度较高,则应以积极型产品为卫星,适时掌握市场反转契机。

群益 新兴市场 债券

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